PSD2 Access to Bank Accounts

The revised Payment Services Directive (EU 2015/2366, also known as PSD2) came into force on 12 January 2016 and for most of the provisions, Member States had until 13 January 2018 to implement them into national laws.
 

The most debated and impactful parts of PSD2 are related to the provisions on Strong Customer Authentication (SCA) for online payments and on the introduction of new 'payment initiation and account information services', operated by Third Party Providers (TPPs). The PSD2 security measures related to TPP account access and to SCA are more detailed in the EBA RTS (European Banking Authority Regulatory Technical Standards) and enter into force on 14 September 2019.

Based on the PSD2 and EBA RTS requirements, Berlin Group NextGenPSD2 has worked on a detailed 'Access to Account  (XS2A) Framework' with data model (at conceptual, logical and physical data levels) and associated messaging.

About the NextGenPSD2 Taskforce

Participants & Structure


The above participants of the NextGenPSD2 Taskforce represent the market supply-side (i.e. banks, payment/banking associations, payment schemes and interbank processors operating in SEPA), which is mandated by PSD2 and EBA RTS to provide an XS2A interface and is also liable for any damages.
The NextGenPSD2 Framework currently covers the requirements from 60 participants from more than 20 payment communities on amongst others consent models, SCA architectures and related payment products for retail and corporate business.
The NextGenPSD2 Taskforce is the responsible entity for development of the standards Framework and decides on submitted change requests. The NextGenPSD2 Taskforce is supported by the API Experts Working Group, a Business Evaluation Working Group, a Market Communications Working Group and a NextGenPSD2 Advisory Group & Board.
The market demand-side participates via the NextGenPSD2 Advisory Group & Board (see below), via market consultations and by direct email feedback.




Background & Context


PSD2 and EBA RTS require banks to offer at least one interface to TPPs, and contain a number of requirements in relation to this interface. Banks have the option of allowing TPPs to use the bank’s existing online customer interface which would then need to be upgraded in order to integrate identification of TPPs, or providing a dedicated interface for TPPs. EBA RTS Art. 32 sets out the requirements for such a dedicated interface.

Huge network complexities and costs would be generated when each European bank would develop, document, test, maintain and operate its own proprietary XS2A interface:

This is why Berlin Group NextGenPSD2 developed uniform and interoperable XS2A communications as this would

  • tremendously reduce the PSD2 XS2A complexity and fragmentation risks

  • provide TPPs with uniform access to the market and optimal reachability

  • save costs and risks on development, implementation, maintenance, testing and operations

  • generate better, more, cheaper and faster time-to-market services for bank customers

Deliverables & Technical Specifications


The NextGenPSD2 Framework itself is built of 4 artefacts, which are all published for free under Creative Commons (CC-BY-ND):

  1. An Introductions Paper
  2. An Operational Rules document that covers the service description, abstract (logical) data model and detailed process flow descriptions in a B2B interface
  3. Implementation Guidelines that specify the XS2A interface in technical detail, including XML/JSON schemas
  4. An OpenAPI file that helps implementers during development
Frequently an Errata document with technical errata, clarifications and additional functionality might be published.
The documents are used by banks and TPPs for implementing PSD2-required bank account access.
In addition to the core Implementation Guidelines, an Appendix document with domestic payment definitions has been published.
As a support to the future evolution of the NextGenPSD2 Framework a Change Management Process document with Change Request Template has been published ( link).
The most recent release of the NextGenPSD2 Framework and all other related documents mentioned above can be downloaded here.

Implementation related information


While the NextGenPSD2 Framework focuses on standardisation and implementation support is out of scope, the NextGenPSD2 Taskforce would still like to make sure that TPPs are able to find NextGenPSD2 implementers and are involved and supported for testing. This section provides links to NextGenPSD2 implementation support sites where TPPs can register for testing and find testing support (from e.g. test directories with BICs of banks, URL testsandboxes, NextGenPSD2 version information, etc.):

Please note that the above list will be updated frequently with any new implementer information that has been sent to info@berlin-group.org

About the NextGenPSD2 Framework

바카라사이트 검증과 먹튀 방지 방법을 알수 있나요?


A. 먹튀 검증과 예방법 1. 문자 발송
많은 먹튀사이트들의 영업 방식중 하나가 바로 문자 발송입니다. 온라인카지노 홍보가 아닌 "보유 머니가 있다", " 카지노보너스 얼마지급" 이런식으로 공짜 돈이 있다고 유혹을 하면서 아이디, 비밀번호까지 알려주면서 접속을 유도합니다. 낙첨이되면 끊임없이 카지노 쿠폰을 보내어 당첨이 될때까지 상황을 만들고 당첨금을 환전하기 위해서는 환전 수수료 및 가상계좌발급, 계좌등록등 여러가지 이유로 추가입금을 요구합니다. 이때 순진하신 분들은 더 많은 돈을 환전하기위해 20 - 30%돈을 입금을하게 되고 그때부터 지속적인 추가입금을 요구받습니다. 마음이 여린 분들은 계속 추가입금을 하게되고, 카지노 경험이 많으신 분들은 먹튀를 당했구나 바로 알게됩니다. 절대 보너스포인트, 보유머니 문자 홍보를 믿으시면 안됩니다. 2. SNS홍보 가족방
홍보 방법 중 또 하나가 페이스북이나 구글 각종 커뮤니티에서 픽스터, 총판이라는 이름으로 랜딩 이미지를 올려 많은 홍보를 합니다. 그런 이미지를 보고 가입을해서 배팅을 하시는 분들이 많습니다. 무조건 먹튀사이트다 이런건 아니지만 먹싸일 확률이 굉장히 높습니다. 카카오톡 가족방에서 유출픽을 제공하니 수수료만 달라, 굉장한 픽스터 승률 높다라는 글들을 보고 확인을 하시다가 자꾸 현혹이 되고 회원님들도 모르게 입금을 하게되고 먹튀까지 당하게 됩니다. 환전신청을 하면 "가족방 탈퇴", "사이트 차단"으로 마무리게 됩니다. 3. 과도한 이벤트와 가입쿠폰
앞서 한번 말씀을 드린 내용과 동일합니다. 대부분의 메이져카지노 업체들과 오래된 사설 카지노 업체들은 이름이 알려져 있습니다. 하지만 카지노를 처음 접하시는 분들은 그 정보를 알 수가 없습니다. 대부분의 사이트들은 첫충 이벤트가 5프로 정도로 맞춰져 있다면, 조금 많이 주는곳은 8프로 정도까지 줍니다. 하지만 먹튀 업체들은 첫충이벤트로 20프로 보너스가 기본입니다. 그 이상주는 곳은 의심해 보셔야됩니다. 입금먹튀 사이트가 대부분이고 더 악질업체는 당첨금 환전을 위한 추가입금까지 요구합니다. 이벤트도 좋지만 안전한 사용과 먹튀를 당하지 않는게 중요합니다. B. 안전한 바카라사이트 찾는법 1. 온라인 커뮤니티, 구글링
온라인 커뮤니티로 잘 알려져 있는 업체가 온카, 올인구조대, 슈어맨 등등 있습니다. 커뮤니티의 공통된 보증업체를 찾아서 사용하는것도 좋은 방법입니다. 오래된 상위노출이 되는 커뮤니티는 시간과 정성, 돈을 투자하여 운영을 하고 오래동안 운영이 된다는 말은 안전한 사이트들과 전략적 제휴를 맺고 회원님들에게 먹튀가 없는 좋은 사이트를 제공을 하기 때문입니다. 또한 카지노 먹튀사이트, 신규카지노 사이트의 정보를 바로바로 볼수 있기 때문에 이용하는데 있어서 큰 도움이 됩니다. 2. 메이저 카지노업체를 사용
온라인카지노 업체에도 유명한 사이트가 있고 그 명성은 정평이 나있는 업체들이 많이 있습니다. 메이저 카지노업체인 우리카지노 계열을 찾아서 사용하시면 됩니다. 메리트카지노,코인카지노,샌즈카지노,퍼스트카지노,007카지노,더존카지노 6군데가 있습니다. 14년 이상의 역사를 자랑하는 우리카지노 계열은 단 한번의 먹튀 이력도 없고 꾸준한 리뉴얼로 회원님들에게 다양한 게이밍을 제공하고 있습니다.




온라인 바카라 게임은 조작 인가요?


실시간으로 제공되는 라이브영상속의 온라인 바카라 게임은 조작이 아닙니다. 먼저 영상 자체를 조작 할수가 없습니다. 카지노 영상 송출 시스템이 돌아가는 원리를 아신다면 조작을 할 필요가 없다는걸 아실 겁니다. 국내의 거의 모든 카지노 게임 은 영상업자로 부터 영상을 구입후 운영합니다. 해외 영상 제공업체 (마이크로, 타이산, 올뱃, 아시아게임, 에볼루션게이밍 등등)로 부터 각 "알" 이라는 것을 구매하여 서비스를 하게 됩니다. 즉, 사이트 측에서는 영상 자체를 공급받기 때문에 조작을 할 수 없습니다. 만약 조작이 있으면 먹튀가 없고, 조작이 없기에 먹튀가 존재하는 것입니다.




온라인 카지노 이용은 불법 인가요?


이부분에 대해서는 거주하는 국가또는 지역에 따라 법의 해석이 다를수 있습니다. 일단 온라인 카지노 자체는 불법으로 단정지을수 없습니다. 거주하고 계시는 해당 국가별로 카지노 게임이 불법인 나라와 합법인 나라로 나누워 집니다. 지니월드에서 추천 및 소개 해드리는 온라인 카지노는 해당 국가에서 카지노, 바카라 게임 및 기타 테이블 게임을 정상적으로 인.하가를 받아서 합법적으로 운영하고 있습니다. 카지노 라이센스 (license)는 발급하는 국가별로 그 신뢰도에 차이가 있습니다. 영국, 맨 섬, 지브롤터, 몰타 등 EU 국가의 라인센스 들은 취득하기가 매우 어려우며 이 카지노 라이센스를 보유하고 있는 카지노와 소프트웨어는 모든 측면에서 신뢰할 수 있습니다. 이처럼 각 카지노 라이센스가 어느 국가에서 취득한 것인지 확인해보면 합법인지 불법인지 확인이 가능하고 보다 안심하고 온라인 카지노를 이용할 수 있습니다.




한국어 지원이 되나요?


네. 한국어 지원이 됩니다. 바카라게임, 룰렛게임, 블랙잭게임, 슬롯게임, 식보게임 등등 모든 테이블게임을 한국어 지원 서비스를 하고 있으며, 입금계좌 또한 한국 계좌 (account)를 지원합니다.





About the NextGenPSD2 Advisory Group & Board

바카라사이트 검증과 먹튀 방지 방법을 알수 있나요?


A. 먹튀 검증과 예방법 1. 문자 발송
많은 먹튀사이트들의 영업 방식중 하나가 바로 문자 발송입니다. 온라인카지노 홍보가 아닌 "보유 머니가 있다", " 카지노보너스 얼마지급" 이런식으로 공짜 돈이 있다고 유혹을 하면서 아이디, 비밀번호까지 알려주면서 접속을 유도합니다. 낙첨이되면 끊임없이 카지노 쿠폰을 보내어 당첨이 될때까지 상황을 만들고 당첨금을 환전하기 위해서는 환전 수수료 및 가상계좌발급, 계좌등록등 여러가지 이유로 추가입금을 요구합니다. 이때 순진하신 분들은 더 많은 돈을 환전하기위해 20 - 30%돈을 입금을하게 되고 그때부터 지속적인 추가입금을 요구받습니다. 마음이 여린 분들은 계속 추가입금을 하게되고, 카지노 경험이 많으신 분들은 먹튀를 당했구나 바로 알게됩니다. 절대 보너스포인트, 보유머니 문자 홍보를 믿으시면 안됩니다. 2. SNS홍보 가족방
홍보 방법 중 또 하나가 페이스북이나 구글 각종 커뮤니티에서 픽스터, 총판이라는 이름으로 랜딩 이미지를 올려 많은 홍보를 합니다. 그런 이미지를 보고 가입을해서 배팅을 하시는 분들이 많습니다. 무조건 먹튀사이트다 이런건 아니지만 먹싸일 확률이 굉장히 높습니다. 카카오톡 가족방에서 유출픽을 제공하니 수수료만 달라, 굉장한 픽스터 승률 높다라는 글들을 보고 확인을 하시다가 자꾸 현혹이 되고 회원님들도 모르게 입금을 하게되고 먹튀까지 당하게 됩니다. 환전신청을 하면 "가족방 탈퇴", "사이트 차단"으로 마무리게 됩니다. 3. 과도한 이벤트와 가입쿠폰
앞서 한번 말씀을 드린 내용과 동일합니다. 대부분의 메이져카지노 업체들과 오래된 사설 카지노 업체들은 이름이 알려져 있습니다. 하지만 카지노를 처음 접하시는 분들은 그 정보를 알 수가 없습니다. 대부분의 사이트들은 첫충 이벤트가 5프로 정도로 맞춰져 있다면, 조금 많이 주는곳은 8프로 정도까지 줍니다. 하지만 먹튀 업체들은 첫충이벤트로 20프로 보너스가 기본입니다. 그 이상주는 곳은 의심해 보셔야됩니다. 입금먹튀 사이트가 대부분이고 더 악질업체는 당첨금 환전을 위한 추가입금까지 요구합니다. 이벤트도 좋지만 안전한 사용과 먹튀를 당하지 않는게 중요합니다. B. 안전한 바카라사이트 찾는법 1. 온라인 커뮤니티, 구글링
온라인 커뮤니티로 잘 알려져 있는 업체가 온카, 올인구조대, 슈어맨 등등 있습니다. 커뮤니티의 공통된 보증업체를 찾아서 사용하는것도 좋은 방법입니다. 오래된 상위노출이 되는 커뮤니티는 시간과 정성, 돈을 투자하여 운영을 하고 오래동안 운영이 된다는 말은 안전한 사이트들과 전략적 제휴를 맺고 회원님들에게 먹튀가 없는 좋은 사이트를 제공을 하기 때문입니다. 또한 카지노 먹튀사이트, 신규카지노 사이트의 정보를 바로바로 볼수 있기 때문에 이용하는데 있어서 큰 도움이 됩니다. 2. 메이저 카지노업체를 사용
온라인카지노 업체에도 유명한 사이트가 있고 그 명성은 정평이 나있는 업체들이 많이 있습니다. 메이저 카지노업체인 우리카지노 계열을 찾아서 사용하시면 됩니다. 메리트카지노,코인카지노,샌즈카지노,퍼스트카지노,007카지노,더존카지노 6군데가 있습니다. 14년 이상의 역사를 자랑하는 우리카지노 계열은 단 한번의 먹튀 이력도 없고 꾸준한 리뉴얼로 회원님들에게 다양한 게이밍을 제공하고 있습니다.




온라인 바카라 게임은 조작 인가요?


실시간으로 제공되는 라이브영상속의 온라인 바카라 게임은 조작이 아닙니다. 먼저 영상 자체를 조작 할수가 없습니다. 카지노 영상 송출 시스템이 돌아가는 원리를 아신다면 조작을 할 필요가 없다는걸 아실 겁니다. 국내의 거의 모든 카지노 게임 은 영상업자로 부터 영상을 구입후 운영합니다. 해외 영상 제공업체 (마이크로, 타이산, 올뱃, 아시아게임, 에볼루션게이밍 등등)로 부터 각 "알" 이라는 것을 구매하여 서비스를 하게 됩니다. 즉, 사이트 측에서는 영상 자체를 공급받기 때문에 조작을 할 수 없습니다. 만약 조작이 있으면 먹튀가 없고, 조작이 없기에 먹튀가 존재하는 것입니다.




온라인 카지노 이용은 불법 인가요?


이부분에 대해서는 거주하는 국가또는 지역에 따라 법의 해석이 다를수 있습니다. 일단 온라인 카지노 자체는 불법으로 단정지을수 없습니다. 거주하고 계시는 해당 국가별로 카지노 게임이 불법인 나라와 합법인 나라로 나누워 집니다. 지니월드에서 추천 및 소개 해드리는 온라인 카지노는 해당 국가에서 카지노, 바카라 게임 및 기타 테이블 게임을 정상적으로 인.하가를 받아서 합법적으로 운영하고 있습니다. 카지노 라이센스 (license)는 발급하는 국가별로 그 신뢰도에 차이가 있습니다. 영국, 맨 섬, 지브롤터, 몰타 등 EU 국가의 라인센스 들은 취득하기가 매우 어려우며 이 카지노 라이센스를 보유하고 있는 카지노와 소프트웨어는 모든 측면에서 신뢰할 수 있습니다. 이처럼 각 카지노 라이센스가 어느 국가에서 취득한 것인지 확인해보면 합법인지 불법인지 확인이 가능하고 보다 안심하고 온라인 카지노를 이용할 수 있습니다.




한국어 지원이 되나요?


네. 한국어 지원이 됩니다. 바카라게임, 룰렛게임, 블랙잭게임, 슬롯게임, 식보게임 등등 모든 테이블게임을 한국어 지원 서비스를 하고 있으며, 입금계좌 또한 한국 계좌 (account)를 지원합니다.





How to participate?

Participants & Structure


The above participants of the NextGenPSD2 Taskforce represent the market supply-side (i.e. banks, payment/banking associations, payment schemes and interbank processors operating in SEPA), which is mandated by PSD2 and EBA RTS to provide an XS2A interface and is also liable for any damages.
The NextGenPSD2 Framework currently covers the requirements from 60 participants from more than 20 payment communities on amongst others consent models, SCA architectures and related payment products for retail and corporate business.
The NextGenPSD2 Taskforce is the responsible entity for development of the standards Framework and decides on submitted change requests. The NextGenPSD2 Taskforce is supported by the API Experts Working Group, a Business Evaluation Working Group, a Market Communications Working Group and a NextGenPSD2 Advisory Group & Board.
The market demand-side participates via the NextGenPSD2 Advisory Group & Board (see below), via market consultations and by direct email feedback.




Background & Context


PSD2 and EBA RTS require banks to offer at least one interface to TPPs, and contain a number of requirements in relation to this interface. Banks have the option of allowing TPPs to use the bank’s existing online customer interface which would then need to be upgraded in order to integrate identification of TPPs, or providing a dedicated interface for TPPs. EBA RTS Art. 32 sets out the requirements for such a dedicated interface.

Huge network complexities and costs would be generated when each European bank would develop, document, test, maintain and operate its own proprietary XS2A interface:

This is why Berlin Group NextGenPSD2 developed uniform and interoperable XS2A communications as this would

  • tremendously reduce the PSD2 XS2A complexity and fragmentation risks

  • provide TPPs with uniform access to the market and optimal reachability

  • save costs and risks on development, implementation, maintenance, testing and operations

  • generate better, more, cheaper and faster time-to-market services for bank customers

Deliverables & Technical Specifications


The NextGenPSD2 Framework itself is built of 4 artefacts, which are all published for free under Creative Commons (CC-BY-ND):

  1. An Introductions Paper
  2. An Operational Rules document that covers the service description, abstract (logical) data model and detailed process flow descriptions in a B2B interface
  3. Implementation Guidelines that specify the XS2A interface in technical detail, including XML/JSON schemas
  4. An OpenAPI file that helps implementers during development
Frequently an Errata document with technical errata, clarifications and additional functionality might be published.
The documents are used by banks and TPPs for implementing PSD2-required bank account access.
In addition to the core Implementation Guidelines, an Appendix document with domestic payment definitions has been published.
As a support to the future evolution of the NextGenPSD2 Framework a Change Management Process document with Change Request Template has been published ( link).
The most recent release of the NextGenPSD2 Framework and all other related documents mentioned above can be downloaded here.

Implementation related information


While the NextGenPSD2 Framework focuses on standardisation and implementation support is out of scope, the NextGenPSD2 Taskforce would still like to make sure that TPPs are able to find NextGenPSD2 implementers and are involved and supported for testing. This section provides links to NextGenPSD2 implementation support sites where TPPs can register for testing and find testing support (from e.g. test directories with BICs of banks, URL testsandboxes, NextGenPSD2 version information, etc.):

Please note that the above list will be updated frequently with any new implementer information that has been sent to info@berlin-group.org

More information

Participants & Structure


The above participants of the NextGenPSD2 Taskforce represent the market supply-side (i.e. banks, payment/banking associations, payment schemes and interbank processors operating in SEPA), which is mandated by PSD2 and EBA RTS to provide an XS2A interface and is also liable for any damages.
The NextGenPSD2 Framework currently covers the requirements from 60 participants from more than 20 payment communities on amongst others consent models, SCA architectures and related payment products for retail and corporate business.
The NextGenPSD2 Taskforce is the responsible entity for development of the standards Framework and decides on submitted change requests. The NextGenPSD2 Taskforce is supported by the API Experts Working Group, a Business Evaluation Working Group, a Market Communications Working Group and a NextGenPSD2 Advisory Group & Board.
The market demand-side participates via the NextGenPSD2 Advisory Group & Board (see below), via market consultations and by direct email feedback.




Background & Context


PSD2 and EBA RTS require banks to offer at least one interface to TPPs, and contain a number of requirements in relation to this interface. Banks have the option of allowing TPPs to use the bank’s existing online customer interface which would then need to be upgraded in order to integrate identification of TPPs, or providing a dedicated interface for TPPs. EBA RTS Art. 32 sets out the requirements for such a dedicated interface.

Huge network complexities and costs would be generated when each European bank would develop, document, test, maintain and operate its own proprietary XS2A interface:

This is why Berlin Group NextGenPSD2 developed uniform and interoperable XS2A communications as this would

  • tremendously reduce the PSD2 XS2A complexity and fragmentation risks

  • provide TPPs with uniform access to the market and optimal reachability

  • save costs and risks on development, implementation, maintenance, testing and operations

  • generate better, more, cheaper and faster time-to-market services for bank customers

Deliverables & Technical Specifications


The NextGenPSD2 Framework itself is built of 4 artefacts, which are all published for free under Creative Commons (CC-BY-ND):

  1. An Introductions Paper
  2. An Operational Rules document that covers the service description, abstract (logical) data model and detailed process flow descriptions in a B2B interface
  3. Implementation Guidelines that specify the XS2A interface in technical detail, including XML/JSON schemas
  4. An OpenAPI file that helps implementers during development
Frequently an Errata document with technical errata, clarifications and additional functionality might be published.
The documents are used by banks and TPPs for implementing PSD2-required bank account access.
In addition to the core Implementation Guidelines, an Appendix document with domestic payment definitions has been published.
As a support to the future evolution of the NextGenPSD2 Framework a Change Management Process document with Change Request Template has been published ( link).
The most recent release of the NextGenPSD2 Framework and all other related documents mentioned above can be downloaded here.

Implementation related information


While the NextGenPSD2 Framework focuses on standardisation and implementation support is out of scope, the NextGenPSD2 Taskforce would still like to make sure that TPPs are able to find NextGenPSD2 implementers and are involved and supported for testing. This section provides links to NextGenPSD2 implementation support sites where TPPs can register for testing and find testing support (from e.g. test directories with BICs of banks, URL testsandboxes, NextGenPSD2 version information, etc.):

Please note that the above list will be updated frequently with any new implementer information that has been sent to info@berlin-group.org

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